A maioria das prisões de lavagem de dinheiro envolve pessoas abaixo da idade 30 O estudo, de acadêmicos da Universidade de Cardiff O estudo, de acadêmicos da Universidade de Cardiff e da Universidade do Oeste da Inglaterra, é o primeiro a revelar a escala de crimes de lavagem de dinheiro em todo o Reino Unido. Figuras gravadas por 36 as forças policiais na Inglaterra e no País de Gales foram obtidas através de solicitações da Freedom of Information Act. Os dados e análise revelam que 8,956 adultos abaixo 30 anos de idade foram presos por crimes de lavagem de dinheiro sob a Lei do Processo do Crime 2002 entre janeiro 2020 para janeiro 2025. No total para todas as categorias de idade, houve 14,493 gravadas as prisões de lavagem de dinheiro; isso resultou em 7,735 Cargas. Entrevistas e pesquisas anônimas com Unidades de Crime Organizado Regional e Polícia da Cidade de Londres revelam que os estudantes, particularmente os estudantes internacionais, são vistos como particularmente vulneráveis a serem recrutados como mulas de dinheiro. Mulas de dinheiro são indivíduos que transferem o produto do crime em nome de criminosos, frequentemente através de uma conta bancária, para disfarçar a fonte dos fundos e complicar ou frustrar a investigação por parte das agências de aplicação da lei. A pesquisa destaca que instituições de ensino superior não estão incluídas no Regulamento de Lavagem de Dinheiro, que exige que as organizações reportem suspeitas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo à Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido na Agência Nacional de Crime. Sem estar sujeito a este quadro legal, as informações que estão sendo compartilhadas com as agências de aplicação da lei são limitadas, dizem os acadêmicos. O professor Nicholas Ryder, com sede na Faculdade de Direito e Política da Universidade de Cardiff, disse: "Este estudo é o primeiro a revelar o número de crimes de lavagem de dinheiro, que incluem coletivamente prisões e, acusações, sendo registrados pelas forças policiais em todo o Reino Unido.
Adultos abaixo 30 compõem a maior proporção de prisões e nossas entrevistas com agentes da lei sugerem que isso se deve a pessoas mais jovens serem cada vez mais recrutadas como mulas de dinheiro. " Por isso, estão sendo realizados esforços significativos por essas equipes para prevenir e responder a infrações envolvendo estudantes. "Mas, apesar de esta ser uma área de preocupação clara, o envolvimento das universidades em alertar as autoridades sobre suspeitas de lavagem de dinheiro é frequentemente percebido como fora do escopo do atual quadro legal anti-lavagem de dinheiro." Enquanto a análise sugere que os crimes são mais comuns entre pessoas com idade 18 - 29, as pessoas estão terminando 30 representa um grupo substancial, mas secundário. Sob- 18 o envolvimento é menos frequente em todas as forças. Há também variações regionais significativas, com uma concentração clara de atividade em um pequeno número de áreas da força policial. No extremo mais alto, Grande Manchester ( 570 ), Merseyside ( 566 ) e Leicestershire ( 485 ) destaca- se como as regiões com o maior número de s. 327 infracções. Estes são seguidos pela Polícia Metropolitana ( 404 ) e Devon & Cornwall ( 327 ) com Kent ( 214 ) e West Yorkshire ( 200 ) também mostrando números altos. O relatório nota que o 2025 A avaliação nacional de risco pelo Home Office e o Tesouro HM concluíram que as escolas e universidades representam uma vulnerabilidade emergente para o branqueamento de dinheiro devido ao seu alcance global, fluxos financeiros e supervisão regulatória comparativamente mais fraca.
A Estratégia de Fraude do Reino Unido reconhece que as redes de mulas de dinheiro são centrais para lavar os lucros da fraude e a importância de educar os alunos. Os dados disponíveis publicamente do Ministério da Justiça mostram 108 crianças e 420 adultos jovens ( 18 - 24 ) foram condenados por crimes de lavagem de dinheiro neste mesmo período de tempo. A co-autora do relatório Dr. Samantha Mapston, da Escola de Direito de Bristol na Universidade do Oeste da Inglaterra, disse: "Este projeto demonstra que a aplicação do lavagem de dinheiro é mais geral concentrada, desigual e orientada para recursos. As entrevistas revelam que o sistema de justiça penal funciona melhor em responder a casos mais simples, enquanto o crime financeiro complexo continua a ser desafiador." Susan Hawley, Diretora Executiva de Spotlight on Corruption, disse: "Esta pesquisa mostra mais uma vez quão importante é que o governo do Reino Unido revise o escopo de quem é regulado para o lavagem de dinheiro, e particularmente como o setor de educação pode ser colocado sob controle Supervisão mais apertada. Nós instamos o governo a apresentar propostas sobre isso na primeira parte do Outono para consulta. É essencial que os estudantes que podem ser vulneráveis a serem mulas de dinheiro sejam adequadamente protegidos e informados e que as universidades desempenhem o seu papel em fazer isso." Nik Adams, Comissário Adjunto da Polícia da cidade de Londres, que também é Coordenador Nacional para o Crime Econômico e Cibernético e Chefes do Conselho Nacional de Polícia (NPCC) Lead para Investigação Financeira e Recuperação de Ativos, disse: "Saúdamos este importante relatório e suas recomendações, que destacam a necessidade de uma abordagem mais coordenada e consistente para combater o lavagem de dinheiro e a atividade de mula de dinheiro, especialmente entre os jovens. "Os achados reforçam a importância da prevenção, do trabalho de parceria e do investimento em capacidades especializadas. Apoiamos o apelo para uma estratégia nacional, uma colaboração mais forte entre a aplicação da lei, instituições de ensino e o setor financeiro, melhora do compartilhamento de dados e maiores recursos para enfrentar eficazmente o crime financeiro." Jordan Coates, Fraude e Supervisor Cibernético da Unidade Regional de Crime Organizado do Sudeste, que está trabalhando para educar os jovens sobre os perigos do lavagem de dinheiro, disse: "Este relatório é tão importante para ajudar os jovens a compreender e proteger- se da exploração financeira.
Os achados alimentam-se ao nosso trabalho para fornecer uma educação clara e adequada à idade do estágio chave 2 direto até o estágio chave 5, equipando crianças e jovens com o conhecimento que eles precisam para reconhecer contatos inseguros, detectar os sinais de alerta da exploração e saber onde encontrar ajuda e suporte. "Nossos recursos abrangentes, acreditados pela Associação PSHE e aprovados pelo Home Office, asseguram que os educadores e líderes de jovens tenham tudo que precisam para oferecer aprendizagem consistente e de alta qualidade sobre uma ameaça moderna e de alto dano. Ao tornar estas lições acessíveis e livres para qualquer um que trabalhe com jovens em toda a Inglaterra, podemos ajudar os jovens a tomar decisões informadas, a ficar seguros e a proteger o futuro deles. " Brian Collins, Oficial de Proteção Econômica da Unidade de Crime Organizado Regional Nordeste (NEROCU), disse: "A mulagem de dinheiro é uma forma complexa e em camadas de crime organizado e nossa polícia trabalha em estreita colaboração com as escolas, universidades e faculdades para tentar garantir que os membros vulneráveis do público sejam educados sobre o assunto e entender os riscos de se tornar uma mula de dinheiro. "Tendo dito que sempre acolheríamos com agrado qualquer trabalho adicional a nível nacional que suportaria esta abordagem e colmataria quaisquer lacunas na inteligência. "Alguns acreditam que a mulling de dinheiro é um crime sem vítimas, no entanto este não é o caso. Ao ajudar essas gangues criminosas a lavar dinheiro, você está ajudando a financiar coisas como distribuição de drogas e armas de fogo, tráfico de seres humanos, exploração infantil e outros crimes incrivelmente prejudiciais."